Comment la norme ISO/IEC 27001:2022 assure-t-elle la cybersécurité pour le secteur bancaire?

Comment la norme ISO/IEC 27001:2022 assure-t-elle la cybersécurité pour le secteur bancaire?

La quantité de données stockées électroniquement de nos jours est stupéfiante, et ce chiffre ne fera qu’augmenter avec le temps. Malheureusement, l’augmentation des données numériques s’accompagne d’une hausse des cyberattaques. Les criminels avertis en matière de technologie représentent une menace constante pour tout secteur qui utilise la technologie. La norme ISO/IEC 27001:2022 est une norme de gestion de la sécurité de l’information qui offre aux organisations financières de toute taille et de tout secteur un cadre pour sécuriser et protéger les données confidentielles et sensibles.

Le secteur bancaire peut tirer profit d’une certification ISO/IEC 27001. Les banques recueillent une grande quantité de renseignements personnels auprès de leurs clients, et avec la transition vers le stockage électronique des données, ces renseignements sont d’autant plus à risque. C’est une cible évidente pour les pirates informatiques : un guichet unique de renseignements sur la situation financière, le crédit, et plus encore. En raison de ce risque, les clients exigent que les organisations assurent la sécurité de l’information, et sont particulièrement attirés par les organisations qui peuvent démontrer leur engagement.

Une certification ISO/IEC 27001 est la preuve dont les organisations ont besoin pour se démarquer de la concurrence. Elle permet de cerner et d’atténuer les risques liés à la sécurité de l’information, de protéger les renseignements confidentiels et de démontrer à vos clients que vous accordez de l’importance à leur confidentialité. Dans l’éventualité probable où de nouvelles réglementations seraient imposées au secteur bancaire à l’avenir, votre organisation sera mieux préparée à s’adapter grâce à une certification ISO 27001.

Les organisations de tout secteur et de toute taille peuvent bénéficier d’une certification ISO 27001. Les organisations bancaires peuvent assurer à leurs clients qu’elles se soucient de leur sécurité et de leur confidentialité en prenant toutes les précautions nécessaires grâce à la norme ISO/IEC 27001.

Le secteur bancaire est également fortement réglementé sur le plan financier, tant à l’échelle régionale que nationale, en matière de sécurité de l’information

Dans le secteur bancaire, il existe de nombreuses réglementations financières régionales et nationales auxquelles les banques doivent se conformer. Une certification ISO/IEC 27001 peut faciliter la conformité grâce à la mise en œuvre d’un SGSI solide et structuré.

Amérique du Nord

• NYDFS Cybersecurity Regulation (23 NYCRR Part 500) : Il s’agit de l’une des réglementations financières les plus importantes à l’échelle étatique aux États-Unis. Elle exige que les institutions financières agréées de l’État de New York maintiennent un programme de cybersécurité robuste, y compris des exigences précises en matière d’authentification multifactorielle (AMF), de tests d’intrusion réguliers et de certifications de conformité annuelles. L’approche fondée sur les risques de la norme ISO 27001 s’harmonise étroitement avec ces exigences, en particulier en ce qui concerne la gestion des risques (clause 6.1.2) et le contrôle d’accès (annexe A.8.3).
• Règles de divulgation de la SEC en matière de cybersécurité : En vigueur depuis la fin de 2023, ces règles exigent que les sociétés cotées en bourse divulguent tout incident de cybersécurité « important » dans un délai de quatre jours ouvrables et fournissent des rapports annuels sur leurs stratégies de gestion des risques et de gouvernance.
• Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA) : Une loi fédérale exigeant que les institutions financières expliquent comment elles partagent et protègent les données de leurs clients. La norme ISO 27001 aide à respecter la « Safeguards Rule » de la GLBA en fournissant les cadres de documentation et d’évaluation des risques nécessaires.

Europe

Le Digital Operational Resilience Act (DORA) s’intègre parfaitement à un SGSI certifié ISO/IEC 27001:2022, en agissant comme une couche réglementaire prescriptive par-dessus le cadre de gestion souple de la norme. Alors que la norme ISO 27001 offre la structure de gouvernance de haut niveau, notamment par la clause 4.2, qui exige de cerner les exigences des parties intéressées et des organismes de réglementation, le DORA introduit des exigences précises et obligatoires pour le secteur financier en matière de gestion des risques liés aux TIC, de signalement des incidents et de mise à l’essai de la résilience numérique. Les organisations peuvent tirer parti de leur processus d’évaluation des risques ISO/IEC 27001 (clause 6.1.2) et des contrôles de l’annexe A (comme 5.21 pour les services de tiers et 5.24 pour la gestion des incidents) afin de satisfaire aux cinq piliers du DORA. En fin de compte, un système certifié ISO/IEC 27001 offre la « mémoire musculaire » organisationnelle nécessaire à la conformité et à l’amélioration continue, tandis que le DORA fournit les critères spécialisés en matière de résilience opérationnelle, créant ainsi une approche unifiée conforme aux meilleures pratiques internationales et à la législation européenne.

Asie-Pacifique

• APRA CPS 234 (Australie) : Publiée par l’Australian Prudential Regulation Authority, cette norme est obligatoire pour les banques, les assureurs et les caisses de retraite. Bien qu’elle partage des principes fondamentaux avec la norme ISO/IEC 27001, elle est plus prescriptive en ce qui concerne la responsabilisation au niveau du conseil d’administration et exige que les incidents de sécurité importants soient signalés à l’APRA dans un délai de 72 heures.
• Lignes directrices sur la gestion du risque technologique (TRM) de la MAS (Singapour) : Ces lignes directrices établissent des attentes claires quant à la façon dont les banques et les assureurs de Singapour doivent gérer les risques technologiques et cybernétiques. La norme ISO/IEC 27001 est souvent utilisée comme cadre de base pour bâtir le SGSI, qui est ensuite arrimé aux exigences plus détaillées de la MAS TRM pour assurer la conformité locale.
• Lignes directrices de sécurité de la FISC (Japon) : Élaborées par le Center for Financial Industry Information Systems, ce sont les normes de sécurité de facto pour le secteur financier japonais. Elles comprennent des normes techniques, opérationnelles et matérielles précises que les organisations arriment souvent à leurs contrôles ISO 27001.
• HKMA SPM TM-G-1 (Hong Kong) : Le manuel de politiques de surveillance de la Hong Kong Monetary Authority fournit les principes généraux de gestion du risque technologique que les institutions autorisées doivent prendre en considération.

Moyen-Orient

• Cadre de cybersécurité de la SAMA (Arabie saoudite) : Obligatoire pour toutes les institutions financières agréées du Royaume, ce cadre est structuré en domaines tels que la gouvernance, la gestion des risques et la sécurité des tiers. Il s’inspire explicitement de référentiels mondiaux comme la norme ISO 27001, tout en étant adapté à l’environnement réglementaire saoudien.
• Normes d’assurance de l’information de la NESA (É.A.U.) : Une norme nationale axée sur la protection des infrastructures d’information essentielles. Contrairement à l’approche fondée sur les risques de la norme ISO 27001, la NESA adopte une approche fondée sur les menaces, exigeant des organisations qu’elles atténuent des menaces précises cernées par l’autorité nationale des É.A.U.
• Lois sur la protection des données du DIFC et de l’ADGM (É.A.U.) : Les zones franches financières telles que le Dubai International Financial Centre (DIFC) et l’Abu Dhabi Global Market (ADGM) ont leurs propres régimes de protection des données, qui s’harmonisent étroitement avec le RGPD, tout en comprenant des exigences précises en matière de résidence locale des données.

Amérique latine

• Résolution 4 893 du BACEN (Brésil) : La Banque centrale du Brésil (BCB) exige des politiques de cybersécurité précises et des exigences relatives aux services infonuagiques pour les institutions financières. Les mises à jour récentes de 2025 (résolutions 5 274 et 538) ont ajouté des exigences plus strictes en matière de tests d’intrusion et de mécanismes d’authentification.

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